Esto es lo que necesita saber sobre las monedas digitales del Banco Central

Por LifeSiteNews

Para saber lo que viene y evitar ser ‘arrasados’ por los cambios, primero tenemos que entender qué son las CBDC en un nivel más profundo y estar al día con los desarrollos de los bancos centrales, especialmente en el país en el que vivimos.

El periodista James Corbett ofreció un análisis en profundidad de las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC) y enfatizó que los ciudadanos deben comprender mejor las CBDC para saber lo que viene.

Corbett dijo en su video titulado “CBDC: Más allá de lo básico” (ver video arriba) que “en gran medida hemos tenido toda esta información ocultada por los banqueros [baúl de viaje de banquero y gángster] en cuyo interés ciertamente es mantenernos en la ignorancia de cómo funciona el sistema bancario […]”

Los fundamentos de las CBDC

Corbett resume los conceptos básicos sobre las CBDC que todos deberían saber antes de seguir investigando.

Ofrece los siguientes puntos como resumen:

Se acercan las CBDC
Las CBDC ofrecen a los banqueros centrales un control sin precedentes sobre la economía
Las CBDC se utilizarán para controlar a la sociedad

Además, Corbett señala que es importante saber que las CBDC son una “versión digital del dinero un poco como un billete” y que “serían emitidas directamente por un banco central”.

En los EE. UU., eso significaría que la Reserva Federal (Fed) emitiría una CBDC, en la UE sería el Banco Central Europeo (BCE) y en el Reino Unido, el Banco de Inglaterra.

Corbett reprodujo un clip de Augustin Carstens, el gerente general del Banco de Pagos Internacionales (BIS), que puso en alerta a muchas personas preocupadas por el control totalitario.

Corbett enfatizó que es importante entender, sin embargo, que las CBDC no son una “cosa singular, rígidamente definida”.

“Desde la tecnología subyacente utilizada para emitir, rastrear y registrar estos tokens digitales hasta la red en la que fluyen y el protocolo que sigue esa red, cada parte de la moneda digital del banco central es personalizable”, explicó Corbett.

“Hay algunas formas increíblemente diferentes en las que se podrían implementar las CBDC”, afirmó Corbett, y agregó que “si solo estamos buscando el tipo de CBDC que todos, creo que con razón, temen más” y se presenta una versión diferente, corremos el riesgo de ser llamados “estúpidos teóricos de la conspiración” y ser verificados.

Por lo tanto, Corbett enfatizó que es primordial comprender las CBDC y las diferentes formas que pueden tomar. Para hacerlo, tenemos que entender el sistema monetario, específicamente el sistema monetario de circuito dividido.

El sistema monetario Split Circuit

Corbett reproduce un clip del cineasta activista John Titus explicando el sistema monetario Split Circuit.

Titus explica que hay dos circuitos de dinero, el “Circuito Minorista” y el “Circuito Mayorista”, también denominados “Circuito Privado” y “Circuito Público”.

En el “Circuito Privado”, el dinero lo emiten los bancos comerciales (p. ej., JPMorgan Chase), que son entidades privadas. En el “Circuito Público”, el dinero es emitido por los bancos centrales (p. ej., la Fed), que son entidades oficialmente públicas.

Los bancos comerciales emiten dinero en forma de préstamos a entidades no bancarias (empresas) y ciudadanos privados (“personas como tú y yo”) que devuelven estos préstamos a los bancos.

Hay 4.357 bancos que emiten dinero a través de préstamos en Estados Unidos, según Titus. “Y eso es demasiado para que lo controlen los criminales, los totalitarios. No les gusta eso”, dijo Titus.

En el circuito público o mayorista, los bancos centrales (como la Fed) crean dinero imprimiendo efectivo o emitiendo préstamos a bancos comerciales o países (a través de bonos del gobierno).

“Crea dinero de la nada, al igual que lo hacen los bancos comerciales”, afirmó Titus.

Titus explicó que hay tres tipos de usuarios en el Circuito Mayorista:

Bancos centrales (Fed, BCE, etc.)
Gobiernos (por ejemplo, el gobierno de EE. UU., especialmente el Tesoro)
Bancos comerciales

El dinero en el circuito minorista a veces se denomina “dinero bancario” y en los circuitos mayoristas se denomina “reservas”. En ambos circuitos hay depósitos de dinero.

Titus explica que los bancos comerciales tienen un “lugar especial” porque son tanto emisores como usuarios de dinero. Los ciudadanos y las empresas (“tú y yo”) mantienen sus depósitos en los bancos comerciales, quienes a su vez mantienen su dinero en los bancos centrales (por ejemplo, la Reserva Federal).

“Pero los totalitarios de la Reserva Federal no les gusta este sistema”, dijo Titus. “Quieren control directo. Se van a deshacer de la distinción público/privado. Van a cambiar el sistema de dos niveles y reemplazarlo con un sistema de moneda digital del banco central […]”

En tal sistema, los bancos comerciales ya no emitirían dinero y todos tendrían sus depósitos directamente en los bancos centrales y solo habría un circuito.

“Y tendremos un gran sistema totalitario feliz”, dijo Titus mientras mostraba la ilustración de un posible circuito monetario singular:

Diferentes formas que podrían tomar las CBDC

Titus explicó los dos circuitos y mostró el “peor de los casos”, que muchos críticos de las CBDC temen, a saber, que se elimine el circuito minorista y todos, incluidos los ciudadanos privados, tendrán todos sus depósitos directamente en los bancos centrales en formato digital. forma.

Sin embargo, esta no es la única forma que podrían tomar las CBDC, y puede que tampoco sea la más probable, como explica Corbett.

La tecnología Blockchain, por ejemplo, la base de las monedas digitales como bitcoin, puede no ser la tecnología que los bancos centrales utilizarán para sus CBDC.

“Es posible que las cadenas de bloques que en realidad se usan como cadenas de bloques ni siquiera sean herramientas de control efectivas”, dijo Corbett.

La versión india de CBDC, la rupia digital, puede, por ejemplo, no estar en la cadena de bloques, según las declaraciones del Banco de la Reserva de la India.

Corbett cita un artículo de Business Insider que señala que “las cadenas de bloques son solo un tipo de tecnología de contabilidad distribuida (DLT)”. Por lo general, se considera una “plataforma sin permiso”, lo que significa que cualquiera puede participar y ver todas las transacciones que se realizaron. Bitcoin, por ejemplo, funciona de esa manera.

Sin embargo, si un banco central quiere mantener un control total sobre su CBDC y evitar que otros vean cada transacción, es necesario un “sistema autorizado”, donde solo las personas con permiso pueden acceder a toda la información sobre la CBDC.

“CBDC no significa Blockchain, Blockchain no significa CBDC”, concluyó Corbett.

Corbett explica que las CBDC “vienen en diferentes sabores”, que podrían, por ejemplo, ser CBDC minoristas o CBDC mayoristas (consulte la explicación del sistema monetario Split Circuit arriba).

Esto se ilustra con el ejemplo de la e-rupia, la versión planificada de India de la CBDC. Según un informe de CBDC Insider , el Banco de la Reserva de India lanzó dos proyectos piloto separados en noviembre de 2022, una rupia digital minorista y una rupia digital mayorista.

Estos dos programas podrían estar separados, podrían interactuar juntos o eventualmente convertirse en la misma cosa. Por el momento, no es seguro cómo funcionarán exactamente las CBDC en India o en otras partes del mundo, como explicó Corbett.

Corbett enfatizó que hay “muchísimas maneras diferentes en que esto se puede implementar” y que las personas que están legítimamente preocupadas por el “futuro de pesadilla de las CBDC, donde el banco central podrá controlar directamente lo que está comprando, es no necesariamente la forma en que lo van a implementar”.

Los diferentes actores que intervienen en el sistema monetario

Corbett explica por qué los bancos centrales no pueden reemplazar todas las demás formas de pago con CBDC, ya que eso podría destruir todo el sistema monetario y con él la fuente de su poder y control. Hay partes en competencia, incluidos los bancos comerciales y las grandes empresas de tecnología, dentro del sistema monetario que pueden impedir el control total del dinero por parte de los bancos centrales.

Un ejemplo de esto es que la Asociación Estadounidense de Banqueros (ABA) recientemente “planteó numerosas preocupaciones sobre la implementación de una CBDC minorista o intermediada que no fueron abordadas por la investigación de la Reserva Federal de Nueva York”.

Si bien la ABA dio la bienvenida a un CBCD mayorista, ya que “podría ofrecer transacciones transfronterizas significativamente más rápidas”, entre los bancos centrales, estaban preocupados por un CBDC minorista porque representaría un “competidor aventajado” para los depósitos bancarios minoristas, que en última instancia movería dinero. lejos de los bancos y en cuentas en la Reserva Federal donde los fondos no pueden volver a prestarse a la economía”.

Corbett explicó que esto muestra que hay diferentes intereses entre los banqueros e indica que no todos están de acuerdo con una CBDC minorista.

Además, existen grandes aplicaciones de pago como la china Alipay, que tiene más de mil millones de usuarios y manejó 16 billones de dólares en pagos en 2019. Alipay también es un competidor de las CBDC, ya que las personas pueden cargar dinero en sus billeteras Alipay y pagar con él. usando la aplicación Alipay en lugar de una moneda del banco central como efectivo o CBDC. Alipay incluso está exceptuado como método de pago en Walgreens en los EE. UU., según un informe de The Economist .

PayPal es otro ejemplo, similar a Alipay, donde, si las personas mantienen su dinero dentro del sistema, PayPal básicamente puede cumplir la función de un banco sin ser un banco.

Mientras tanto, Facebook y Amazon también están desarrollando su propia versión de monedas digitales que podrían actuar como competidores de los bancos centrales y limitar severamente su control sobre la economía.

Esto muestra que los bancos centrales, los bancos minoristas y los grandes proveedores de tecnología están, de hecho, compitiendo por los sistemas de pago, por lo que existe la esperanza de que no sea “una sola estructura de control monolítica en la que todos trabajen hacia la misma visión y agenda”. para los mismos fines”, afirma Corbett.

Otra señal de que las CBDC no pueden hacerse cargo de todo el sistema monetario es la última declaración de Fabio Panetta, miembro de la Junta Ejecutiva del BCE, durante la conferencia Digital Euro .

Panetta dijo que el BCE está considerando restringir la cantidad de dinero que alguien podría tener en su monedero digital en euros, por ejemplo, a 3.000 euros, porque no quieren correr el riesgo de que la gente saque “sus depósitos de sus bancos o su dinero de intermediarios financieros.”

“Y esto, especialmente en períodos de crisis, podría causar inestabilidad financiera y no queremos hacer esto”, afirmó Panetta.

Corbett dijo que la razón por la que los bancos centrales pueden no querer controlar el 100 % de la cuota de mercado con las CBDC es que “entienden que si empiezan a jugar con esto, podrían colapsar el sector de la banca comercial tal como existe y desestabilizar por completo la banca como nosotros. Lo sé.”

“Entonces, cuanto más poder y control controlen los banqueros centrales para sí mismos y más controlen, más desestabilizarán todo el sistema financiero tal como lo han establecido, lo que puede no ser algo que estén buscando hacer”. dijo Corbett.

En resumen: 3 falacias (PSYOPS) a evitar

Para resumir la información sobre las CBDC, Corbett ofrece tres falacias o PSYOP que debemos evitar:

El “PSYOP de Bitcoin”: Bitcoin, Blockchain, monedas digitales y CBDC son todos iguales.
El “CBDC PSYOP”: CBDC solo puede implementarse de una manera, con una sola tecnología, para garantizar el control total de los bancos centrales.
El “PSYOP banquero”: los banqueros son todos de la misma clase, una organización monolítica, tienen exactamente los mismos intereses y todos trabajan exactamente por la misma agenda.

Como se mostró en este artículo, las situaciones con las CBDC y el sistema monetario y bancario son más matizadas y complejas de lo que sugerirían estas PSYOP.

Corbett dijo que el “punto común entre las diversas PSYOP es que siempre se trata de simplificar la conversación a un nivel en el que esencialmente no importa cuál sea tu opinión sobre estos temas porque está tan mal informado que no entiendes qué es que eso realmente está sucediendo, y nunca lo harás hasta que ocurra el cambio y te dejes llevar por él”.

Soluciones

Para saber lo que viene y evitar ser “arrasados” por los cambios, como dice Corbett, primero debemos entender qué son las CBDC en un nivel más profundo y mantenernos actualizados con los desarrollos de los bancos centrales, especialmente en el país en que vivimos.

Otra posible solución es asegurarse de tener “monedas de supervivencia” alternativas, en caso de que se implemente un estado de control total a través de identificaciones digitales, vigilancia biométrica, CBDC y puntajes de crédito social y quede aislado del sistema monetario.

Corbett presenta su recomendación para las monedas de supervivencia, incluidos los metales preciosos, las criptomonedas, las ofertas de trueque y otras en este video .