por Por Michael Snyder / The Economic Collapse
Parece que las personas que dirigen nuestro sistema han decidido que es hora de una ola de consolidación en la industria bancaria. El mes pasado se permitió que expirara un programa clave que mantenía a flote a los bancos estadounidenses, y todos sabían lo que eso significaría.
El viernes, la FDIC anunció discretamente que se había confiscado el Republic Bank y que ya se había concertado una venta al Fulton Bank.
¿Has notado que a menudo intentan anunciar malas noticias como ésta los viernes? Cuando se conoció la noticia de la quiebra del Republic Bank, mucha gente ya había comenzado sus fines de semana.
Y la FDIC probablemente supone que la mayoría de la gente habrá olvidado todo esto cuando llegue el lunes por la mañana. Pero esto fue un gran problema y es inevitable que pronto empiecen a caer más fichas de dominó.
En el momento de su incautación, Republic Bank tenía 32 sucursales en Nueva Jersey, Pensilvania y Nueva York. Lo siguiente proviene directamente del anuncio de la FDIC que se emitió el viernes…
Republic First Bank, con sede en Filadelfia (que opera como Republic Bank), fue cerrado hoy por el Departamento de Banca y Valores de Pensilvania, que nombró a la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) como síndico. Para proteger a los depositantes, la FDIC celebró un acuerdo con Fulton Bank, Asociación Nacional de Lancaster, Pensilvania, para asumir sustancialmente todos los depósitos y comprar sustancialmente todos los activos de Republic Bank.
Las 32 sucursales de Republic Bank en Nueva Jersey, Pensilvania y Nueva York reabrirán como sucursales de Fulton Bank el sábado (para sucursales con horario normal de sábado) o el lunes durante el horario comercial normal. Esta noche y durante el fin de semana, los depositantes de Republic Bank pueden acceder a su dinero emitiendo cheques o utilizando cajeros automáticos o tarjetas de débito. Los cheques girados contra Republic Bank seguirán procesándose y los clientes de préstamos deberán seguir realizando sus pagos como de costumbre.
Creo que está surgiendo un patrón que probablemente seguiremos observando en futuras quiebras bancarias.
Incluso antes de que se anunciara esta incautación, ya se había llegado a un acuerdo para que un banco más grande absorbiera los activos del Republic Bank.
Por supuesto, los contribuyentes no salieron exactamente libres de este acuerdo. Según la FDIC, este acuerdo le va a costar al Fondo de Garantía de Depósitos 667 millones de dólares …
Al 31 de enero de 2024, Republic Bank tenía aproximadamente $6 mil millones en activos totales y $4 mil millones en depósitos totales. La FDIC estima que el costo para el Fondo de Seguro de Depósitos (DIF) relacionado con la quiebra del Republic Bank será de 667 millones de dólares. La FDIC determinó que, en comparación con otras alternativas, la adquisición del Republic Bank por parte de Fulton Bank es la resolución menos costosa para el DIF, un fondo de seguros creado por el Congreso en 1933 y administrado por la FDIC para proteger los depósitos en los bancos del país.
Si este año sólo quiebran unos pocos bancos, el Fondo de Garantía de Depósitos podrá hacer frente a la situación.
Pero, ¿qué va a pasar si decenas de bancos empiezan a quebrar?
Hacía mucho tiempo que estaba claro que el Republic Bank estaba en problemas.
Tenían “262 millones de dólares de pérdidas no realizadas en bonos” , y el precio de las acciones de Republic había caído hasta 1 centavo …
El precio de las acciones del banco ha caído de poco más de 2 dólares a principios de año a alrededor de 1 centavo el 26 de abril, dejándolo con una capitalización de mercado inferior a 2 millones de dólares. Sus acciones fueron retiradas de la lista del Nasdaq en agosto y ahora cotizan en el mercado extrabursátil.
En el futuro, querremos estar atentos a otros bancos que actualmente se encuentran en terreno inestable.
Por ejemplo, el New York Community Bank ya se habría derrumbado por completo si un grupo de inversores no se hubiera convencido de inyectar mil millones de dólares en esa institución en problemas…
Recientemente, el New York Community Bank experimentó cambios bruscos en el precio de sus acciones cuando los clientes comenzaron a retirar su efectivo del prestamista regional después de que éste dijera que había identificado “debilidad material” en los controles de la compañía. El banco recibió en marzo un salvavidas de inversión de capital de mil millones de dólares de inversionistas, incluida la firma del exsecretario del Tesoro Steven Mnuchin, Liberty Strategic Capital.
Por supuesto, no es sólo el New York Community Bank el que está pisando hielo fino.
Kevin O’Leary, famoso por Shark Tank, está convencido de que miles de bancos estadounidenses quebrarán en los próximos años…
En los próximos tres a cinco años, miles de instituciones regionales más fracasarán. Por eso no tengo ni un duro ahorrado ni invertido en ninguno.
Una de las razones principales por las que tantos bancos están al borde del desastre es porque nos enfrentamos a un colapso del sector inmobiliario comercial de proporciones históricas.
En St. Louis, el edificio de oficinas más alto se vendió recientemente por un 98 por ciento menos de lo que se vendió en 2006…
Tomemos como ejemplo el edificio de oficinas más grande de St. Louis, su torre AT&T de 44 pisos. En 2006, esta propiedad inmobiliaria de primera calidad se vendió por 205 millones de dólares.
Pero ese mismo rascacielos ahora vacío se vendió recientemente por alrededor de 3,5 millones de dólares, una impactante caída del 98 por ciento en su valor en menos de dos décadas, informó el medio.
El Railway Exchange Building, que alguna vez fue la joya de la corona del centro de St. Louis con sus grandes almacenes Famous Barr y sus amplias oficinas, ahora también es una reliquia vacía con pintura descascarada.
En todo el país, los valores de las propiedades inmobiliarias comerciales han caído drásticamente y nuestros bancos pequeños y medianos cuentan con montañas de préstamos inmobiliarios comerciales.
Esta historia no va a terminar bien, y cualquiera que sugiera lo contrario simplemente se está engañando.
Mientras tanto, siguen surgiendo más señales de que la economía en general va rápidamente en la dirección equivocada.
Por ejemplo, Walmart acaba de anunciar que cerrará dos tiendas más …
Walmart cerrará otras dos tiendas el próximo mes, elevando a ocho el total de cierres anunciados este año.
Los jefes dijeron que las dos tiendas, en California y Wisconsin, no ganaban suficiente dinero.
Walmart, que ya cerró seis en 2024, se encuentra entre varios minoristas importantes que anunciaron cierres.
Si se avecinaran tiempos económicos brillantes, Walmart no cerraría tiendas.
Como todos los demás, pueden ver lo que se avecina.
Por supuesto, Joe Biden y sus secuaces insisten en que todo está genial.
Nos están diciendo que la economía está en auge y que la tasa de desempleo es baja .
Pero esa no es la verdad.
El Instituto Ludwig para la Prosperidad Económica Compartida analiza los datos proporcionados por el gobierno federal para calcular una “tasa real de desempleo” …
Utilizando datos compilados por la Oficina de Estadísticas Laborales del gobierno federal, la Tasa Verdadera de Desempleo rastrea el porcentaje de la fuerza laboral estadounidense que no tiene un trabajo de tiempo completo (más de 35 horas a la semana) pero quiere uno, no tiene trabajo o no gana un salario digno, fijado conservadoramente en 25.000 dólares anuales antes de impuestos.
Según ellos, en lugar de una tasa de desempleo del “3,8 por ciento”, la verdadera tasa de desempleo es en realidad del 24,2 por ciento .
En este momento, hay innumerables personas que continúan desempleadas a pesar de que están desesperadas por encontrar un trabajo .
Lamentablemente, el mercado laboral seguirá estrechándose en los próximos meses.
Estoy totalmente convencido de que los acontecimientos mundiales se volverán extremadamente caóticos durante la segunda mitad de este año y eso tendrá un impacto devastador en nuestra economía.
Así que cualquier cosa que necesites hacer, te animo a que lo hagas rápidamente.
Porque el ritmo de los acontecimientos no va a disminuir para nadie, y es mucho más tarde de lo que la mayoría de la gente cree.
Sobre el autor : El extremadamente controvertido nuevo libro de Michael Snyder titulado “Caos” está disponible en edición de bolsillo y para Kindle en Amazon.com. También ha escrito otros siete libros que están disponibles en Amazon.com , incluidos “End Times” , “7 Year Apocalypse” , “Lost Prophecies Of The Future Of America” , “The Beginning Of The End” y “Living A Life That Realmente importa” . Cuando compras cualquiera de los libros de Michael, ayudas a apoyar el trabajo que él está haciendo. También puede recibir sus artículos por correo electrónico tan pronto como los publique suscribiéndose a su boletín Substack . Michael ha publicado miles de artículos en The Economic Collapse Blog , End Of The American Dream y The Most Importante News , y siempre permite libre y felizmente que otros vuelvan a publicar esos artículos en sus propios sitios web. Puedes conectarte con Michael en YouTube , Facebook y Twitter , y compartir sus artículos en tus propias cuentas de redes sociales es definitivamente de gran ayuda. Son tiempos muy difíciles y la gente necesita esperanza. Juan 3:16 nos habla de la esperanza que Dios nos ha dado a través de Jesucristo: “Porque tanto amó Dios al mundo, que dio a su Hijo unigénito, para que todo aquel que en él cree no perezca, sino que tenga vida eterna”. Si aún no lo ha hecho, le recomendamos encarecidamente que invite a Jesucristo a ser su Señor y Salvador hoy.
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