por Por ZeroHedge
El Banco de la Reserva de Australia está lanzando un programa piloto en el transcurso del próximo año en colaboración con el Banco de Pagos Internacionales (el banco central de los bancos centrales) para probar los “beneficios” de un sistema de moneda digital basado en un libro mayor de cadena de bloques.
El banco central se agrega a una larga lista de participantes en los esfuerzos del BIS para introducir CBDC (monedas digitales del banco central) con el objetivo de lanzarlas a nivel mundial para 2025-2030.
Es importante tener en cuenta que tendrían que ocurrir cambios económicos sustanciales en los próximos años para que CBDC sea una opción viable para el público en general. Aunque muchas personas usan las transacciones electrónicas por conveniencia, una gran parte de la población aún prefiere el efectivo.
En los EE. UU., las encuestas realizadas en los últimos años muestran que al menos el 37 % de los estadounidenses todavía eligen el efectivo en lugar de otros métodos de pago, como las tarjetas de crédito y débito. En Australia, el número ronda el 32% .
El uso de sistemas de pago digitales tampoco denota necesariamente un alejamiento social de la idea del dinero en efectivo, solo muestra una preferencia por la comodidad. A la gente todavía le gusta saber que el efectivo existe como una opción si lo necesitan o lo desean, pero los bancos centrales están trabajando diligentemente para eliminar el efectivo físico como una opción dentro de los próximos 8 años.
Las CBDC, al igual que todos los mecanismos de moneda basados en blockchain, están inherentemente desprovistas de privacidad. Por su propio diseño, la tecnología blockchain requiere un libro de transacciones que los gobiernos pueden rastrear si así lo desean. El efectivo físico, aunque de naturaleza fiduciaria, es al menos anónimo.
Con el advenimiento de las CBDC generalizadas, la noción misma de privacidad en el comercio desaparecería por completo de la sociedad en una generación. No solo eso, sino que si estas monedas están vinculadas a un sistema de crédito social como el que se usa en la China comunista, entonces existe una buena posibilidad de que los gobiernos puedan congelar cuentas o incluso borrar sus ahorros con solo presionar un botón.
Y, sin efectivo físico, no habría recurso para el comercio. Una persona considerada “problemática” podría quedar fuera de la economía por capricho.
El hecho de que el BIS esté tan involucrado en los programas nacionales de moneda digital sugiere que el objetivo final de las CBDC será una eventual moneda digital global : un mecanismo de moneda mundial en el que finalmente se absorban todas las demás monedas digitales. Esta colaboración se extiende también al FMI y al Banco Mundial.
Con tantas monedas físicas en uso en todo el mundo y al menos el 30% de cada nación occidental que prefiere el efectivo, hay pocas posibilidades de que los bancos centrales puedan forzar la emisión de CBDC a menos que haya una recesión o colapso económico que inspire un público. Clamor por alternativas a las monedas existentes.
Es decir, las élites bancarias necesitarán una crisis que dañe el poder adquisitivo de los sistemas de múltiples monedas para que la gente acepte un cambio agresivo hacia una sociedad sin efectivo antes de 2030.
Las trampas de tal marco son muchas y el potencial de abuso va mucho más allá de la idea de la impresión fiduciaria. Las CBDC otorgarían a los bancos y gobiernos el máximo poder de influencia sobre la población, inspirando miedo en las personas al considerar la amenaza de que su acceso a la economía podría verse cortado en cualquier momento si dicen o hacen algo que desafía a las autoridades.
Los bancos y los políticos intentarán vender las CBDC como el pináculo de la conveniencia y una transición necesaria para estabilizar la economía. Lo que no mencionarán es el nivel generalizado de control que obtendrán en el proceso.
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