¿Qué es el dinero programable?

Por James Corbett

Visto en: La Verdad Nos Espera

Hay 3 tipos de personas en este mundo.

Hay quienes leen que SWIFT ha «resuelto el importante desafío de la interoperabilidad en las transacciones transfronterizas mediante la conexión entre diferentes redes de tecnología de contabilidad distribuida (DLT) y los sistemas de pago existentes» y…

• Tienen un escalofrío por la columna vertebral.
• Se frotan las manos con alegría.
• Preguntan qué es SWIFT, se aburen a la mitad de la respuesta y regresan a revisar su feed de TikTok.

Ahora, dado que estás leyendo este editorial, probablemente estés en la primera categoría de personas. (Y si estás en la segunda categoría, todo lo que puedo decir es ¡SAL DE MI CÉSPED, MALDITO BANQUERO GLOBALISTA!).

Pero te garantizo que la mayoría de tus amigos, familiares, compañeros de trabajo, vecinos y conocidos están en la tercera categoría. ¿Y quién puede culparlos? El galimatías financiero está diseñado para ser tan increíblemente aburrido y poco atractivo como sea posible.

Pero aquí está el problema: mientras el público se enfoca en las distracciones y el entretenimiento, la camarilla bancaria global está trabajando arduamente para diseñar una nueva forma de dinero que servirá como la columna vertebral del sistema más sofisticado de vigilancia y control financiero que el mundo haya visto jamás. No es una hipérbole decir que el destino mismo de la especie humana está en juego.

Entonces, ¿no puede explicarles a sus amigos normales por qué el próximo paradigma de moneda digital del banco central (CBDC) es tan importante y por qué debería ser una preocupación principal para toda la humanidad?

Bueno, entonces, hoy es tu día de suerte. Esta editorial es para ti. . . ¡y ellos!

¿QUÉ ES EL DINERO PROGRAMABLE?

Comencemos la exploración de hoy con una pregunta simple: ¿qué es la moneda digital del banco central?

Aquí está la respuesta no tan simple: la moneda digital del banco central es un token electrónico de la moneda oficial de una nación emitida por la autoridad monetaria de esa nación, a menudo (pero no exclusivamente) utilizando tecnología de contabilidad distribuida.

¿Todavía no está claro? No te preocupes, eso es de esperar. El lenguaje especializado a menudo se usa para disuadir al público de involucrarse en temas importantes, y el mundo de la creación de moneda ciertamente no es una excepción a esa regla. Desde los SDR del FMI hasta SWIFT y CIPS, desde DLT hasta CBDC, desde el petroyuan hasta el yuan digital, aquellos que buscan una comprensión más profunda de los asuntos monetarios se encuentran rápidamente ahogados en un mar de siglas impenetrables y jerga complicada.

Así que volvamos a lo básico: ¿qué es el dinero?

Aunque es una pregunta simple, la respuesta a esa pregunta depende en gran medida de a quién le preguntes.

Si le pregunta a un miembro de Sound Money Defense League, obtendrá una gran cantidad de información sobre la historia de los metales preciosos.

Si le pregunta a John Titus, obtendrá una presentación de media hora con canicas de colores y Kool Kats y Jolly Jesters. (En serio, mira el video. Es bueno).

Si me pregunta a mí, obtendrá un documental sobre la Reserva Federal o un programa de radio sobre la reforma monetaria o un podcast de una hora sobre Survival Currency.

Pero si le preguntas a nuestros amigos (<-SARCASMO!) del Banco de Pagos Internacionales, obtendrás un trabajo de diarrea visual inspirado en Jackson Pollack que se ve así:

(En serio, quienquiera que esté haciendo estas infografías para el BIS y la OMS y los demás miembros de la mafia del alfabeto globalista debe ser despedido).

Pero, por ridículo que pueda parecer a primera vista este diagrama caleidoscópico de tonterías de Venn, la «flor de la abundancia» nos dice algo importante sobre lo que consideramos «dinero» en la economía actual: puede adoptar muchas formas.

Desde dinero peer-to-peer, no electrónico (p. ej., moneda local) hasta dinero electrónico, universalmente accesible, no emitido por el banco central (p. ej., depósitos bancarios) a dinero electrónico, emitido por el banco central, no peer-to-peer, dinero no universalmente accesible (por ejemplo, las reservas del banco central), el «dinero» (o al menos lo que la mayoría de la gente considera dinero en su vida cotidiana) viene en una variedad de sabores.

Y luego está CBDC.

Como notará, el «dinero» electrónico emitido por el banco central viene en diferentes sabores, desde «moneda digital del banco central» hasta «criptomoneda emitida por el banco central (minorista)» y «criptomoneda emitida por el banco central (mayorista)»—y ocupa varios lugares en el gráfico del BIS.

¿CBDC es universalmente accesible? Posiblemente. ¿Es peer-to-peer? Eso depende. ¿Tanto universalmente accesible como peer-to-peer? Bueno, podría ser.

Verá, las CBDC no son algo singular y rígidamente definido. Desde la tecnología subyacente utilizada para emitir, rastrear y registrar estos tokens digitales hasta la red en la que fluyen y el protocolo que sigue esa red, cada parte de la moneda digital de un banco central es personalizable.

En la superficie, esto puede parecer un punto trivial. Después de todo, ¿por qué a Juan Pérez o Rosita Fulanita debería importarles en qué tipo de tecnología de contabilidad distribuida (DLT) opera una CBDC o incluso si usa DLT? Escaneas tu dispositivo, escuchas un pitido, se debita una cierta cantidad de tu cuenta y sales de la tienda con tu paquete de chicles recién comprado. ¿Cual es el problema?

El gran problema, por supuesto, es que las CBDC no son como el efectivo o los depósitos bancarios u otras formas de pago que usamos en nuestras transacciones diarias. En cambio, son programables.

Al igual que una pieza de software que se ejecuta en su computadora o una aplicación en su estúpido teléfono, los CBDC se pueden programar para actuar de ciertas maneras. Se pueden establecer condiciones para su uso. Se pueden crear o eliminar, congelar, devaluar o inflar con el clic de un botón. Y, como cualquier pieza de software, se pueden actualizar, con o sin su conocimiento, para proporcionar nuevas funciones en cualquier momento.

Así que aquí está la siguiente pregunta que debemos abordar en esta exploración: ¿Para qué se pueden programar las CBDC?

¿Cómo se usará esto contra nosotros?

Volvamos a nuestro ejemplo anterior de Juan Pérez. Va a la tienda como siempre, toma un paquete de chicles, lo lleva a la caja registradora, escanea su dispositivo y espera el pitido. Pero esta vez el pitido no llega.

«¿Qué está pasando aquí? ¡Tengo fondos suficientes en mi cuenta para comprar un paquete de chicles!»

«Lo siento, señor, pero aquí dice que usted participó en la Protesta por la Libertad el domingo pasado. El banco central lo consideró terrorista nacional y congeló el acceso a su billetera. Tendrás que presentarte en el Centro de Reeducación más cercano para un curso completo de adoctrinamiento antes de poder hacer compras nuevamente».

Hace solo unos años, este escenario podría haber parecido ciencia ficción descabellada. Pero, dado lo que hemos experimentado en los últimos meses, desde la represión de Canadá contra los partidarios de Freedom Convoy hasta el último escándalo de censura de PayPal, ¿quién puede negar que estamos en la cúspide de que este escenario se convierta en algo cotidiano en la naciente distopía digital?

Este es el peligro del dinero programable.

Me alegro de que más y más personas hayan visto el ahora infame video de Agustín Carstens, el rotundo gerente general del Banco de Pagos Internacionales, explicando el atractivo de las CBDC a sus amigos de la camarilla bancaria. Allí, justo en medio de una transmisión en vivo del FMI sobre pagos transfronterizos, Carstens admite claramente que las CBDC permitirán la creación de una red de vigilancia y control financiero con la que los dictadores del pasado solo podían soñar:

«No sabemos quién está usando un billete de $100 hoy y no sabemos quién está usando un billete de 1,000 pesos hoy. La diferencia clave con la CBDC es que el banco central tendrá control absoluto sobre las reglas y regulaciones que determinarán el uso de esa expresión de responsabilidad del banco central, y también tendremos la tecnología para hacerla cumplir.»

Como he señalado en varias ocasiones, Carstens pone al descubierto toda la agenda de la CBDC en esas dos frases escalofriantes. No se trata solo de la vigilancia completa de todas las transacciones que permitirán las CBDC, sabiendo «quién está usando un billete de $ 100 hoy», se trata de la capacidad de los bancos para «determinar el uso de esa expresión de responsabilidad del banco central» y «la tecnología para hacer cumplir eso».

¿»Determinar el uso de esa expresión de responsabilidad del banco central»? Este es más un galimatías financiero diseñado para ocultar el verdadero horror de una propuesta escalofriante. ¿Qué significa eso realmente en inglés simple? Significa que los CBDC podrían programarse para que solo se puedan gastar si el titular de esos fondos cumple con ciertos requisitos.

¿Recuerdas esa multa de estacionamiento que olvidaste pagar el mes pasado? Bueno, su billetera CBDC emitida por el banco central la recuerda, y simplemente restará esos fondos (más una tarifa por pago atrasado) de su cuenta cuando no esté mirando. ¿Te pillaron apoyando a la recaudación de fondos equivocada o a la causa política equivocada? No se preocupe, en un mundo de transacciones de CBDC, en primer lugar, no se le habría permitido donar a esa causa, ¡porque su billetera no se lo permitiría!

Siguiendo esta línea de pensamiento, el dinero programable también podría usarse para perfeccionar un sistema de créditos de carbono y puntajes ESG individualizados. En el mundo de hoy, sería increíblemente difícil para el gobierno implementar un esquema en el que cada tienda tenga que verificar su asignación de carbono antes de permitir su próxima compra. Claro, las tarjetas EBT se pueden programar para no permitir compras en licorerías, casinos u otros negocios traviesos, pero evitar que las personas gasten sus propios depósitos bancarios (o efectivo) es mucho más complicado.

Sin embargo, en el mundo CBDC del futuro, tales restricciones podrían programarse en el propio libro mayor. Si su crédito de carbono o su puntaje ESG está por debajo de una cierta cantidad, ¡no hay sopa para usted! (… A menos que vayas a arrojar esa sopa sobre una pintura para protestar contra el cambio climático, por supuesto. Eso estará permitido).

Estas preocupaciones no son meramente teóricas, ni son los delirios de conspiraciones con los ojos muy abiertos. Un director del Banco de Inglaterra salió el año pasado para resaltar estas mismas características de la moneda digital, declarando que podría haber «algunos resultados socialmente beneficiosos» para evitar que las personas compren lo que quieren, como «evitar actividades que se consideran socialmente dañinas de alguna manera».

Además, sabemos que la idea de un sistema de crédito social que se utiliza para permitir o rechazar compras no es solo una fantasía de ciencia ficción al estilo Black Mirror, sino una realidad vivida en China. No se requiere absolutamente ninguna imaginación para comprender cómo se podría usar el dinero programable para restringir nuestras compras en función de nuestras calificaciones de crédito social, asignaciones de carbono, puntajes ESG, lealtad a causas políticas o absolutamente cualquier otro criterio arbitrario.

Y ni siquiera hemos llegado a las ramificaciones económicas del dinero programable. La maleabilidad infinita de las CBDC es un sueño húmedo para los tiranos tecnocráticos que desean manipular el sistema financiero en su beneficio.

Considere esto: las CBDC no son fungibles. Cada token digital en su billetera CBDC es individualmente identificable, secuestrable y programable. Así que imaginemos que los banqueros centrales, en su infinita sabiduría, deciden que la gente no está gastando lo suficiente. Podrían incorporar demoras en los protocolos de red; cuanto más tiempo permanezca una CBDC sin gastar en su billetera, menos vale.

Nuevamente, esto no es una preocupación hipotética o una fantasía. Incluso el comité del gobierno del Reino Unido que apareció en los titulares por «condenar» el plan para crear una nueva moneda digital del Reino Unido como una «solución en busca de un problema» enumeró el hecho de que «una libra digital podría configurarse para gastarse antes de una fecha límite o en productos o servicios particulares» como una de las posibles ventajas de una CBDC emitida por el Banco de Inglaterra.

O tomemos el problema de las corridas bancarias. Siempre y cuando la moneda digital se vuelva predominante, la amenaza de corridas bancarias se vuelve inexistente. Si las CBDC están diseñadas, como sin duda podrían serlo, de modo que no sean intercambiables con depósitos bancarios o efectivo u otras formas de responsabilidad del banco central, entonces no hay forma de retirarlas del banco y guardarlas debajo del colchón. ¿Bancos de rescate? ¿Tasas de interés negativas? ¿Hiperinflación? Pase lo que pase, estás listo para el viaje.

Sí, incluso un momento de reflexión revela que, por muy mal que estén las cosas en este momento, con los gobiernos congelando las cuentas bancarias de los manifestantes y los procesadores de pagos amenazando con multar a los usuarios por difundir «desinformación» y los bancos cortando el negocio con aquellos que cometen pensamientos erróneos, será mucho, mucho peor en un mundo de dinero programable.

¿QUÉ PODEMOS HACER AL RESPECTO?

Como subrayé anteriormente, las CBDC no son algo singular. Pueden tomar diferentes formas, pueden implementarse de diferentes maneras y no existe un estándar internacional para su implementación entre los diversos bancos centrales nacionales (todavía). De hecho, incluso es posible que un país determinado rechace por completo el uso de las CBDC.

Dado este estado de cosas, es tentador pensar que se encontrará un respiro de la pesadilla de CBDC en este o aquel rincón del mundo. Quizás este país no implemente la red de control del crédito social. Tal vez ese país esté demasiado subdesarrollado para implementar una red de vigilancia digital adecuada. ¡Tal vez alguna nación que respete la libertad y ame la soberanía se enfrente a los globalistas y rechace las monedas digitales por completo!

Es un buen pensamiento, pero, como ya saben mis lectores habituales, las CBDC ya se están utilizando, probando o estudiando en casi todas las naciones del mundo. De hecho, lejos del atraso tecnológico que protege a las poblaciones de la agenda de la moneda digital, las CBDC parecen estar desplegándose más rápido en algunas de las naciones menos desarrolladas. Y en cuanto a las naciones que respetan la libertad y se resisten al impulso del dinero programable, los mismos miembros de los BRICS que algunos todavía (falsamente) creen que están haciendo frente a la mafia globalista no solo están adoptando la agenda de la moneda digital, sino que, en el caso de los gobiernos chino y ruso explícitamente globalistas que promueven la Agenda 2030 lideran la carrera para implementar sus propias CBDC.

No, la esperanza de evitar esta calamidad de las CBDC no está en manos de algún grupo cruzado mítico de sombreros blancos en el escenario global, como el concurso de adictos al hopium. No existe una camarilla de oligarcas gobernantes en ningún lugar del planeta que rechazaría una tecnología que podría ayudarlos a controlar mejor el ganado que puebla su plantación fiscal.

Por el contrario. Como tantos otros aspectos de la agenda globalista, pronto descubrimos que el poder para acabar con esta locura es nuestro y solo nuestro. La clave de la prisión digital está aquí mismo, en nuestras manos.

El futuro depende de nosotros.

Depende de nosotros encontrar a otros que entiendan la gravedad de la situación y construir comunidad con ellos. Depende de nosotros desarrollar monedas de supervivencia para ayudarnos a superar la tormenta que se avecina. De nosotros depende encontrar y apoyar a nuestros productores locales. Depende de que boicoteemos lo malo y compremos lo bueno. Depende de que adoptemos los Cash Friday y los Black Market Friday y luego nos demos cuenta de que estas cosas no tienen que suceder solo los viernes. Depende de nosotros hacer el millón de cosas que podemos hacer para vencer a los banqueros en su propio juego y ganar la guerra contra el efectivo.

Por supuesto, no será fácil. No se supone que sea. El camino de la conveniencia conduce al mundo de la vigilancia y el control total. Si queremos evitar ese camino, vamos a tener que acostumbrarnos a tomar el camino menos transitado.

Pero al final, es nuestra elección.

Por el momento, decidimos con quién negociamos y en qué forma. Nosotros decidimos si compramos este artículo o aquel artículo. Nosotros decidimos si compramos de este negocio o de ese negocio. Nosotros decidimos si compramos en el supermercado o en el mercado del agricultor. Nosotros decidimos si pagamos con efectivo o crédito o Apple Pay o conchas marinas o naipes o cualquier otra cosa. Decidimos si pagamos sobre la mesa o debajo de la mesa, si hacemos trueques o intercambiamos o brindamos un servicio en especie o si simplemente nos alejamos y no compramos nada.

La elección es nuestra y la hacemos miles de veces todos los días, lo sepamos o no.

No, la carrera precipitada hacia las CBDC y el control digital no se detendrá solo porque nos unamos y cantemos kumbaya. Todos los países del mundo intentarán impulsar la moneda digital entre sus poblaciones en algún momento de los próximos años. Pero no está escrito en piedra que este impulso tendrá éxito.

El «dinero» programable sólo es dinero si nos sometemos a usarlo.